Tư vấn tài chính là gì? Kỹ năng cần có của chuyên viên tư vấn tài chính?

Hiện nay, tư vấn tài chính đang được biết đến như là một trong những nghề hot nhất ở thời điểm hiện tại. Rất nhiều học sinh, sinh viên tỏ rõ sự hứng thú với tư vấn tài chính nhưng lại chưa có đủ kiến thức, kỹ năng. Hôm nay, JobsGO xin hướng dẫn bạn đầy đủ những điều cần biết về nghề tư vấn tài chính cũng như cách để trở thành một chuyên viên tư vấn tài chính tài giỏi nhé.

1.Tư vấn tài chính là gì?

Tư vấn tài chính là một ngành nghề tư vấn cho những người có nhu cầu với các kế hoạch tài chính cụ thể. Một dịch vụ tư vấn tài chính được đánh giá hiệu quả khi nó cung cấp được những kế hoạch kinh doanh tài chính hấp dẫn cho khách hàng. 

Những người làm nghê tư vấn kinh tế tài chính phải thỏa mãn nhu cầu những nhu yếu cơ bản như : am hiểu về sàn chứng khoán, kinh tế tài chính, thuế, bất động sản, hưu trí, bảo hiểm, kế hoạch góp vốn đầu tư thời gian ngắn, dài hạn …Chuyên viên tư vấn kinh tế tài chính ( hay Financial advisor ) là người tương hỗ công ty góp vốn đầu tư kinh tế tài chính và quản lý tài sản. Ngoài ra, Financial advisor còn giải quyết và xử lý những yếu tố tương quan đến bảo hiểm của người mua và giúp họ lập kế hoạch tổng lực về những khoản góp vốn đầu tư trong tương lai. Chuyên viên tư vấn kinh tế tài chính hoàn toàn có thể thao tác cho những tổ chức triển khai hoặc công ty, cũng có nhiều trường hợp họ lựa chọn thao tác độc lập cho chính mình .

2.Các loại tư vấn tài chính

Có 2 loại tư vấn kinh tế tài chính : Tư vấn cho cá thể hoặc tư vấn cho doanh nghiệp .

2.1. Tư vấn tài chính cá nhân

Thương Mại Dịch Vụ tư vấn kinh tế tài chính cá thể Giao hàng mục tiêu tăng trưởng kinh tế tài chính cá thể của người mua. Thương Mại Dịch Vụ này tư vấn những mô hình kinh tế tài chính và kế hoạch kinh tế tài chính đơn cử, đánh giá và thẩm định dòng tiền, nợ công, thuế bảo hiểm. Khi sử dụng dịch vụ tư vấn kinh tế tài chính cá thể, người mua thường kì vọng sẽ có thêm khoản tiết kiệm ngân sách và chi phí nhờ góp vốn đầu tư đúng cách, đúng mục tiêu, sinh nhiều doanh thu .

2.2. Tư vấn dịch vụ tài chính doanh nghiệp

Khác với dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân là để tư vấn cho cá nhân, dịch vụ tài chính doanh nghiệp là để phục vụ cho những tổ chức, doanh nghiệp. Vì vậy, khối lượng công việc của chuyên viên tài chính nhiều hơn và mức độ chuyên nghiệp cũng cao hơn. Lúc này, chuyên viên tư vấn tài chính có nhiệm vụ thực hiện các công việc như: 

• Phân tích thông tin nguồn vốn và doanh thu của thông tin tài khoản. Từ đó xác lập rõ tiềm năng vĩnh viễn cho doanh nghiệp .
• Xem xét những khuôn khổ của doanh nghiệp, đâu là khuôn khổ dư thừa, tiêu tốn ngân sách, đâu là những khuôn khổ có tiềm năng cần tăng trưởng .
• Tư vấn những yếu tố khó khăn vất vả trong hoạt động giải trí kinh doanh thương mại, thực thi đề án, kế hoạch kinh tế tài chính theo nhu yếu doanh nghiệp .

3.Công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính

Chuyên viên kinh tế tài chính ( Finance specialist ) là người chịu nghĩa vụ và trách nhiệm bảo vệ kế hoạch hành vi nội bộ của người mua hoặc công ty được tiến hành suôn sẻ và giám sát nhu yếu ngân sách cho những nhiệm vụ kinh doanh thương mại. Áp lực đồng xu tiền không hề nhỏ, do đó những Finance specialist còn là những chuyên viên về thuế, nắm rõ những lao lý tương quan đến ngành nghề kinh doanh thương mại của công ty. Họ liên tục phải thao tác với người mua để ghi ghép những dịch chuyển kinh tế tài chính hàng quý hoặc hàng năm .

Công việc chung của chuyên viên tư vấn tài chính:

• Xác nhận rất đầy đủ thực trạng kinh tế tài chính hiện tại của người mua : Mức thu nhập về tiết kiệm chi phí, bảo hiểm, góp vốn đầu tư, ngân sách tiêu tốn, thuế, vay vốn, …
• Hoàn thiện một kế hoạch kinh tế tài chính hiệu suất cao bằng việc xác lập tiềm năng muốn đạt được và mức rủi ro đáng tiếc hoàn toàn có thể gật đầu .

Công việc chi tiết của chuyên viên tư vấn tài chính:

• Tính toán ngân sách và hàng loạt rủi ro đáng tiếc đi kèm với những thanh toán giao dịch kinh tế tài chính của công ty .
• Đảm bảo tổng thể hoạt động giải trí kinh tế tài chính của công ti đều tuân thủ pháp luật của cơ quan chức năng những cấp có thẩm quyền .
• Theo dõi, thống kê giám sát hiệu suất thao tác của nhân viên cấp dưới kế toán và kinh tế tài chính khác. Từ đó đưa ra đề xuất kiến nghị và hành vi kín ví dụ điển hình như phê duyệt và bác bỏ có hiệu lực hiện hành .
• Lên kế hoạch động kinh tế tài chính khi cần để tương hỗ tiến hành việc làm. Kế hoạch gồm có hành vi, những quá trình và tiềm năng của công ty .
• Tổ chức báo cáo giải trình giá và báo cáo giải trình ngân sách để nộp cho quản trị cấp cao hoặc chủ sở hữu doanh nghiệp tư nhân .
• Giới thiệu những mẫu sản phẩm, dịch vụ của công ty kinh tế tài chính về năng lực sinh lời đến người mua .
• Tương tác với người mua để giúp họ giám sát những tiềm năng kinh tế tài chính thời gian ngắn và dài hạn .
• Cập nhật kế hoạch hành vi của tổ chức triển khai và dữ thế chủ động truy thuế kiểm toán và kế toán những tiêu chuẩn được đồng ý .
• Quản lý việc lập ngân sách, chuyển nhượng ủy quyền kinh tế tài chính hay những hoạt động giải trí kinh tế tài chính khác của công ty .
• Hướng dẫn nhân viên cấp dưới lập báo cáo giải trình kinh tế tài chính, truy thuế kiểm toán, kế toán, tổng hợp, tính bảng lương .
• Tính toán tỷ suất khấu hao được vận dụng cho gia tài cố định và thắt chặt và yêu cầu mua lại, chiếm hữu hay quản trị những gia tài đó .

• Phân tích tranh chấp và đàm phán, giải quyết các bất đồng, mâu thuẫn liên quan đến vấn đề tài chính.

  Xem thêm: Logistics và Quản lý Chuỗi cung ứng là gì? Tại sao phải học ngành này?

4.Mức lương của chuyên viên tư vấn tài chính

Ở quốc tế, phần nhiều những chuyên viên tư vấn kinh tế tài chính sẽ thao tác độc lập. Chính thế cho nên nguồn thu nhập với tư vấn kinh tế tài chính được tính theo hoa hồng hoặc thù lao cộng với hoa hồng. Với một chuyên viên tư vấn kinh tế tài chính tại Mỹ, mức thu nhập rơi vào khoảng chừng 80.000 USD / năm. Tuy nhiên, mức lương cũng xê dịch tùy theo mức độ uy tín cũng như tên tuổi và tuổi nghề trong ngành của nhân viên .Tại Nước Ta, mức lương của một nhân viên kinh tế tài chính luôn nằm ở mức khá. Mức lương trung bình của một người mới khởi đầu làm nhân viên kinh tế tài chính hoàn toàn có thể xê dịch từ 8-15 triệu. Nếu là nhân viên lâu năm hơn, mức lương của bạn sẽ từ 25 triệu trở lên .

5.Kỹ năng cần có của chuyên viên tư vấn tài chính

• Kỹ năng giao tiếp tốt

Chuyên viên tư vấn kinh tế tài chính phải có năng lực tiếp xúc chuyên nghiệp, rõ ràng, khôn khéo cả về phần viết và phần nói. Như vậy, bạn mới hoàn toàn có thể có năng lực tạo sự đáng tin cậy để tích lũy thông tin, hỏi và nhận đúng câu vấn đáp cho “ đề bài ” mình đang tư vấn .

• Kỹ năng thu thập thông tin liên quan từ phía khách hàng

Để có năng lực đưa ra những Dự kiến đúng chuẩn, nhân viên tư vấn kinh tế tài chính trước hết phải biết tích lũy những thông tin cơ bản từ phía người mua : thu nhập hàng năm, mức thuế, vay vốn, những trao đổi kinh tế tài chính có tương thích về mặt pháp lý không, …

• Khả năng dự đoán xu hướng thị trường trong tương lai

Một nhân viên kinh tế tài chính phải hiểu xu thế dịch chuyển của thị trường kinh tế tài chính mới hoàn toàn có thể đưa ra khuyến nghị tương thích cho những khoản góp vốn đầu tư của người mua. Dù sao, họ cũng là người được người mua tin yêu phó thác nghĩa vụ và trách nhiệm về lãi suất vay dòng tiền trong tương lai của mình .

• Kỹ năng phân tích, quản lý tiền bạc và lập kế hoạch tốt

Bên cạnh đó, một nhân viên kinh tế tài chính thông thường nhất cũng phải có năng lực kiểm tra và nghiên cứu và phân tích tính hài hòa và hợp lý, sự đúng mực của những số liệu, tài liệu thô mà mình nhận được. Càng đương đầu với nhiều trường hợp kinh tế tài chính, bạn càng rút được nhiều bài học kinh nghiệm để những lần tư vấn sau được dày dặn và đúng chuẩn hơn. Nếu là một người độc lập, cầu toàn, kỷ luật, chú ý quan tâm đến chi tiết cụ thể và tinh xảo, bạn sẽ rất tương thích cho việc làm này .

• Nắm vững các quy định liên quan đến đầu tư

Dĩ nhiên rồi, chẳng người mua nào lại tin yêu một nhân viên kinh tế tài chính mà lại không nắm được những dịch chuyển cơ bản nhất của dòng tiền. Muốn trở thành một nhân viên kinh tế tài chính xuất sắc, tiên phong bạn phải nắm rõ những pháp luật tương quan đến góp vốn đầu tư đã nhé .

• Nhiệt tình và sẵn sàng giúp đỡ khách hàng khi cần

Đây là một thái độ không chỉ nhân viên tư vấn kinh tế tài chính mà bất kể ai thuộc ngành nghề nào cũng cần có. Gìn giữ những mối quan hệ với người mua sẽ khiến họ tin yêu và liên tục quay lại hỏi quan điểm bạn .

6.Cơ hội để làm nghề tư vấn tài chính

Có nhiều hình thức để cho một nhân viên kinh tế tài chính lựa chọn. Bạn hoàn toàn có thể gửi hồ sơ vào những công ti tư vấn kinh tế tài chính, hoặc những doanh nghiệp đang tuyển vị trí tư vấn kinh tế tài chính nội bộ. Sau nhiều năm tích góp kinh nghiệm tay nghề trên thương trường, bạn hoàn toàn có thể tự tách ra và thao tác độc lập .Ngoài ra, bạn cũng hoàn toàn có thể xem những thời cơ tìm việc nhân viên tư vấn kinh tế tài chính qua những app, website, … Nổi bật nhất tại Nước Ta hiện tại là app tuyển dụng JobsGO. Qua đấy, bạn sẽ được trình làng một loạt những công ti uy tín, kèm theo rất nhiều những dịch vụ tư vấn cá thể chu đáo, chuyên nghiệp .

7.Học ở đâu để làm tư vấn tài chính?

Không như những ngành nghề khác, nhân viên kinh tế tài chính là một nghề rất khó để làm nếu học trái ngành. Nếu muốn làm nhân viên kinh tế tài chính, bạn tốt nhất nên trải qua sự huấn luyện và đào tạo của trường học. Không chỉ vậy, việc góp vốn đầu tư ngoại ngữ và học thêm những chứng từ trong nghành nghề dịch vụ kinh tế tài chính quốc tế như CPA / ACCA sẽ là một điểm thuận tiện cho bạn nếu muốn thao tác trong những công ty lớn và chuyên nghiệp .Những bằng cấp và kỹ năng và kiến thức cần có của nhân viên kinh tế tài chính chuyên nghiệp sẽ là hành trang của nhân viên kinh tế tài chính không hề thiếu. Nó bảo vệ để bạn hoàn toàn có thể tìm được một việc làm tốt, một việc làm không thay đổi có thu nhập cao. Sau đây là một số ít trường Đại học tương quan đến ngành kinh tế tài chính, kinh tế tài chính bạn hoàn toàn có thể tìm hiểu thêm :

• Đại học Kinh Tế – Đại học Quốc Gia Thành Phố Hà Nội
• Đại học Ngoại Thương ( Thành Phố Hà Nội )
• Đại học Ngoại Thương ( TP TP HCM )
• Đại học Kinh Tế Quốc Dân

• Đaị học Kinh Tế TP HCM

  Xem thêm: Kế toán công là gì? Chương trình đào tạo chuyên ngành kế toán công

• Học viện kinh tế tài chính
• Đại học TM

Trên đây là giải thích chi tiết về nghề tư vấn tài chính. Để trở nên xuất sắc trong lĩnh vực đáng gờm này, bạn sẽ phải trang bị cho mình rất nhiều kiến thức. Hãy đừng chần chờ gì mà trang bị cho mình những hiểu biết, kỹ năng thiết thức nhất để có thể trụ vững trên thương trường nhé.

Source: https://intalents.co
Category: Hướng Nghiệp